Por ser um controle fundamental para identificar a real situação financeira de um negócio. Saber como montar um fluxo de caixa é essencial para os gestores e donos de comércio varejistas e atacadistas que querem estar cientes de tudo o que acontece em sua empresa.
Ferramenta que permite conhecer quais são os recursos financeiros disponíveis em um negócio. O fluxo de caixa é também uma fonte de dados e informações que ajudam a tomar decisões estratégicas mais assertivas. Levando o negócio a crescer de forma sustentável e aumentar seus lucros. Veja nossas dicas para fazer o controle do seu caixa de forma eficiente e prática.
Informações que devem constar em um fluxo de caixa
O fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para qualquer empresa que deseja manter o controle financeiro de suas operações. O primeiro passo para montar um fluxo de caixa eficiente é definir o período que será registrado e analisado, como mensal, trimestral ou anual. Um controle feito ao longo de 12 meses, por exemplo, oferece uma visão ampla da saúde financeira do negócio e permite identificar padrões de receitas e despesas, além de ajudar a planejar melhor os próximos passos da empresa.
Além disso, é essencial registrar todos os valores que a empresa possui, incluindo o dinheiro em caixa, nas contas bancárias, investimentos e até pequenas quantias reservadas para gastos menores.
Manter esse acompanhamento atualizado garante que o gestor saiba exatamente o capital disponível em cada momento, evitando surpresas desagradáveis e permitindo que a empresa se organize para possíveis investimentos ou momentos de baixa.
Outro ponto crucial é registrar todas as entradas e saídas de recursos. Isso inclui as receitas, como vendas e pagamentos recebidos, e as despesas, como salários, fornecedores, impostos e outras obrigações.
Ao fazer esse controle detalhado, o gestor consegue visualizar a movimentação financeira de forma clara e precisa, entendendo quais são os principais gastos e de onde vem a maior parte da receita.
Por fim, a combinação dessas informações gera o saldo final do fluxo de caixa, que pode ser positivo ou negativo. Esse saldo é fundamental para a tomada de decisões estratégicas.
Se houver déficit, o gestor poderá identificar áreas que precisam de ajuste e planejar ações para reduzir custos. Se o saldo for positivo, a empresa terá maior segurança para investir e expandir suas operações.
Monitorar o fluxo de caixa de forma contínua permite uma gestão financeira mais eficiente, garantindo a estabilidade e o crescimento do negócio.
Escolha uma forma para fazer seus registros financeiros e contábeis
Os registros necessários para elaborar o fluxo de caixa podem ser feitos de diversas formas e em algumas empresas ainda são priorizados os controles feitos de forma manual. Com o uso de planilhas ou livros contábeis.
Em outras, a tecnologia tem sido a escolha e softwares de gestão financeira e contábil têm sido implantados para fazer a coleta e o compartilhamento dos dados necessários para realizar o fluxo de caixa.
Usando um ERP será mais fácil entender como montar um fluxo de caixa
Embora seja sim possível realizar o fluxo de caixa de forma manual, com registros em papel ou em programas como o Excel. Esses métodos são bastante vulneráveis a falhas e podem resultar na geração de dados e informações inexatas e não confiáveis.
O uso de um ERP, com módulos e funções para controle financeiro diminui sensivelmente os riscos de erros e gera dados, análises e relatórios bastante assertivos. Garantindo a elaboração de um fluxo de caixa que apresenta a real situação das finanças da empresa. Permitindo identificar problemas e buscar soluções que aperfeiçoem a gestão do negócio.
Quer saber mais sobre como montar um fluxo de caixa e usar essa ferramenta para levar seu comércio à expansão e ao aumento dos lucros? Veja também nosso artigo com razões para automatizar o fluxo de caixa no varejo.
